个人信贷业务的风险管理及防控策略 （杨老师）一天一、个人信贷业务风险的内涵及分类1.风险的内涵2.风险种类市场风险信用风险法律风险操作性风险二、个人信贷业务风险管理存在的主要问题1.缺乏对风险及风险管理的认识对银行业务发展与风险管理的关系认
<课程背景>近年来，商业银行的贷款规模扩展迅猛，信贷资产质量不断改善，但同时法律风险问题也日益突出，给商业银行的信贷资产造成较大经济损失。因此充分认识法律风险，并切实有效防范，是摆在商业银行面前的重要课题。<培训对象>
<培训对象>营运条线、网点负责人和柜员等<课程大纲>第一部分柜面业务法律风险的表现形式一、单位存款业务中的法律风险防范１、帐户管理法律风险案例与解析２、现金管理法律风险案例与解析３、单位存款的变更、挂失及查询法律风险
房地产企业销售法律风险防范 一、合同管理1、合同管理应形成整体的合同管理和闭环管理的模式2、合同条款增加刚性，减少弹性3、双赢是合同管理追求的共同目标4、加强合同管理，减少“合同欺诈”5、关注合同索赔 二、房地产企业预售签约环节涉及的合同风
对公结算操作风险防范大纲
银行对公账户结算操作法律风险防范
（2天）
营运条线、网点负责人和柜员等
第一部分 柜面业务法律风险的表现形式
一、单位存款业务中的法律风险防范
１、帐户管理法律
商业银行信贷业务的法律风险防范大纲
商业银行信贷业务的法律风险防范
( 2天)
近年来，商业银行的贷款规模扩展迅猛，信贷资产质量不断改善，但同时法律风险问题
也日益突出，给商
银行理财业务的法律风险及其防范大纲
银行理财业务的法律风险及其防范
一：商业银行个人理财业务的法律界定
1、商业银行个人理财业务的内涵和分类。
2、保证收益理财计划的严格限定。
3、综合理财服务的准入起点。
4、案例分析：年收入20
一：商业银行个人理财业务的法律界定1、商业银行个人理财业务的内涵和分类。2、保证收益理财计划的严格限定。3、综合理财服务的准入起点。4、案例分析：年收入20万家庭如何理财5、案例分析：AA制家庭理财适宜选择易变现金融资产6、案例分析：白领夫
民间借贷法律风险防控[课程大纲]一、 民间借贷的概念二、 目前民间借贷趋势及主要表现三、 民间借贷的成因四、 民间借贷积极与消极因素分析五、 出借人主体限制。1、 担保公司能不能作出借人？2、
本讲义主要内容第一章 借款合同法律风险控制（合同法）第二章 贷款基本担保法律风险控制（物权法、担保法）第三章 贷款保证法律风险控制（物权法、担保法）第四章 贷款抵押法律风险控制（物权法）第五章 贷款质押法律风险控制（物权法）第六章 诉讼时效
操作风险管理
《操作风险管理》课程大纲
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
《操作风险管理》课程主要内容
第一章 操作风险管理概述
贷款催收法律风控
《贷款催收法律风险控制》
课程大纲
第一章 诉讼时效
第二章 诉讼贷款清收
第三章 仲载、公正、支付令
第四章 宣告失踪与宣告死亡贷款清收
第五章 以物抵债
第六章 信用卡清收、失信制裁与破
法律之二：借款合同
《借款合同法律风险控制》大纲
第一章 借款合同形式、分类与条款
一、借款合同形式
二、借款合同分类
三、借款合同主要条款
第二章 借款合同订立
一、借款合同订立原则
二、借款合同订立程序
法律之一：信贷法律风控
《信贷法律风险控制》课程大纲信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分
一、企业应具有的风险理念1、经营企业就是经营风险;2、商机蕴藏在风险中;3、不应回避风险，而应掌控风险;4、风险不可怕，可怕的是对风险的浑然不觉;5、掌控风险，需要勇气，更需要智慧和方法;6、一切企业风险，都终将以法律风险形式出现;7、防范
第一章 劳动法概述第一节劳动法的概念及调整对象一、劳动法的概念二、劳动法的调整对象（一）劳动法调整狭义劳动关系劳动关系与劳务关系的主要区别我国劳动法调整的劳动关系的具体范围劳动法调整与劳动关系具有密切联系的其他社会关系第二节 劳动法的地位与
第一节 公司并购法律风险的主要表现形式一、因目标公司财务虚假、法律责任披露不实而导致重大经济损失1.并购交易不合法、不可行2.延长或增加并购交易的程序或审批手续3.目标公司财务虚假、法律责任披露不实而导致重大经济损失二、资产或盈利虚假、对外
房地产企业投资融与法律风险防范
一房地产业融资现状分析二、宏观经济形势与我国房地产现状宏观经济形势分析与战略决策宏观经济形势与地产走势分析房地产企业战略规划房地产企业法律风险防范与规避房地产热点问题阐释中国投融资体制改革我国房地产投资
劳动法、劳动合同法实务解读 授课大纲冯吉祥第一章 劳动法概述劳动法的概念及调整对象一、劳动法的概念二、劳动法的调整对象（一）劳动法调整狭义劳动关系劳动关系与劳务关系的主要区别我国劳动法调整的劳动关系的具体范围劳动法调整与劳动关系具有密切联系
《企业并购重组中的法律风险控制》授课大纲冯吉祥第一节 公司并购法律风险的主要表现形式一、因目标公司财务虚假、法律责任披露不实而导致重大经济损失并购交易不合法、不可行延长或增加并购交易的程序或审批手续目标公司财务虚假、法律责任披露不实而导致重
