民间借贷法律风险防控
民间借贷法律风险防控
[课程大纲]
一、 民间借贷的概念
二、 目前民间借贷趋势及主要表现
三、 民间借贷的成因
四、 民间借贷积极与消极因素分析
五、 出借人主体限制。
1、 担保公司能不能作出借人？
2、 投资公司能不能作出借人？
3、 基金公司、典当行、小额贷款公司能不能作出借人?
4、 普通的有限公司、股份公司能不能作出借人？
5、 法院是否审查自然人有无足够的资金作出借人？
六、 借款人主体限制。
七、 借款合同无效的法律后果有哪些？
八、 车辆抵押的主体及限制是什么？
九、 如不能办理抵押登记，如何控制风险？
十、 有房产证且无抵押的房产借款方案---无须法院判决、执行的方案。
十一、 有房产证、但有按揭贷款的房产。
十二、 有买卖合同、无预售或销售许可证、但已有土地证等预计最终能办理房产证的房产借款方案。
十三、 集体土地上的房产借款方案。
十四、 土地使用权证抵押：抵押主体、土地现状、权利排序。
十五、 哪些人不能作保证人？保证合同无效后的处理。部分国有担保公司设置的法律陷阱。
十六、 赋予强制执行力的公证文书程序及益处。
十七、 如何办理借款展期？批准借款展期的条件、要求及手续办理。
十八、 信用贷款方案设计审查内容、提供的文件及方案制定。
十九、 股权质押或转让。股权转让。
二十、 债权质押、转让的审查、留存资料及预备文件。
二十一、 货物质押监管措施及自力救济方案。
二十二、 房地产公司借款审查及方案设计。
二十三、 警惕手套公司。
二十四、 巨额现金仅凭借条法院是否能够直接认定？民间借贷中预先扣息，法律是否支持？如不支持如何操作？
二十五、 非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪、合同诈骗罪、诈骗罪与合法行为的区别及界定。
二十六、 当事人既约定了逾期利息又约定了违约金时如何处理？
二十七、 当事人诉讼前已支付的超过四倍利率的利息的处理。
二十八、 民间借贷纠纷中的证明责任-举证之所在，败诉之所在。
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