个人信贷尽职调查的全流程与技能大纲
个人信贷尽职调查的全流程与技能
(1天)
一、个人信贷尽职调查的原则
1.四眼原则
2.实地原则
3.独立调查原则
4.回避原则
个人信贷全流程风险管理、贷前尽职调查与贷后尽职管理大纲
个人信贷全流程风险管理、贷前尽职调查与贷后尽职管理
(2天)
分管行长、风险管理部门、信贷部门
第一部分 信贷风险全
《股份支付准则》
第一节 股份支付
企业向其雇员支付期权作为薪酬或奖励措施的行为,是目前具有代表性的股份支付交易,我国部分企业目前实施的职工期权激励计划即属于这一范畴。
《企业会计准则第11号——股份支付》（以下简称股份
利率市场化下商业银行的风险、机遇及应对大纲
利率市场化下商业银行的风险、机遇及应对
（2天）
<课程目标>1.掌握利率市场化状态下更新变化的新利率的影响和决定因素2.掌握利率市场化下我国商业银
商业银行合规风险管理与内部控制（2天）
商业银行合规风险管理与内部控制（2天）
【培训对象】
银行高管、合规部、风险管理部、内审部和基层员工
【培训大纲】
一、合规管理的基本框架
（一）合规的来历及概念
（二）合规管理的
商业银行流动性风险管理（1-2天）
商业银行流动性风险管理（1-2天）
第一讲 商业银行流动性风险管理的内涵、趋势与财务效应
一、商业银行流动性风险内涵
二、商业银行加强流动性风险
商业银行内部控制与内控体系建设大纲（2天）
商业银行内部控制与内控体系建设
1、透彻理解银行舞弊与银行内部控制整体管理的关系
2、掌握银行内部控制系统的分析框架
3、掌握银行舞弊与内部控制的国际经验与先进理念、工具
商业银行票据风险防范大纲
商业银行票据风险防范及瑕疵票据识别
网点负责人、柜员等
第一模块：票据业务必备基础
1、 票据概念
2、 票据种类
3、 票据行为
4、 票据丧失
5、 票据
商业银行网点经营风险防控与合规销售管理大纲
商业银行网点经营风险防控与合规销售管理
课程大纲
一、网点内控管理务实
1、内控管理是银行经营管理不可缺管的一环
（1）网点
商业银行信贷风控全流程管理大纲
商业银行信贷风控全流程管理
【课时安排】
2天（6小时/天）
【课程提纲】
模块一 贷前调查的内容及方式方法
1. 贷前调查的
私人银行市场趋势及业务经营（1-2天）
私人银行市场趋势及业务经营（1-2天）
【课程简介】
1. 了解私人银行业务的市场趋势
2. 掌握高净值人士的特征和金融需求
3. 了解成熟金融市场中私人银行业务的实务操作模式
信贷业务全流程风险管理和不良贷款清收大纲（4天）
信贷业务全流程风险管理和不良贷款清收（4天）【课程大纲】 第一部分 贷前调查的内容及方式方法（5小时）一、贷前调查的范围与内容A.信贷调查包括：借款申请人企业经营状况调查、借款申请人家
银行对公客户需求分析与挖掘大纲（2天）
银行对公客户需求分析与挖掘（2天）
第一部分 对公客户需求概述
一、需要VS需求：智能手机时代的需求层次理论
二、对公客户金融需求剖析--客户视角
1、显性需求与隐性需求
2、融资需
银行对公信贷的行业分析与风险防范大纲（1-2天）
银行对公信贷的行业分析与风险防范（1-2天）【课程目的】本课程旨在帮助客户经理、分支行行长、风险管理人员掌握传统与新兴行业前景研判与风险评估的原则，更好地确定行业信贷策略，并及时预警
银行柜面业务操作风险防范
商业银行柜面业务操作风险防范[pic](【课程目标】 了解银行柜面业务各类操作风险，提升柜面人员合规风险意识【培训对象】银行柜面人员、大堂经理【课程大纲】第一部分 储蓄业务操作风险1、存款冒领风险案例：存
银行如何进行客户的开发维护与管理(2天)
银行如何进行客户的开发维护与管理(2天)课程大纲课程收益受众人群服务客户课程安排课程大纲如何进行客户开发 维护与管理项次 内容 训练内容细则 时数 授课手法第一单元：银行开发客户的步骤和实用工
中小微企业和个人贷款调查技巧与方法大纲（通辽1天）
中小微企业和个人贷款调查技巧与方法（1天） 第一部分 授信调查技术
授信业务尽职调查概述（一）授信业务的风险构成 （二）信用风险的成因 1、信贷资金的二重支付二重归流 2、
v 【课程视角】很多的中小企业融资难。现今的资本市场并不拒绝优秀的项目和创业者，银行、投行、信托、民间借贷等，都想在投资中最大利益化。创业如此艰难，但还是有很多人走上了创业这条路，相比于稳定的打工，创业所积累的财富会更快更多。企业家因资金链
总公司对分子公司财务控制策略和方法大纲 (2)
课程大纲
|课程名称：总公司对分（子）公司财务控制策|课程编号： |
|略和方法
第一部分 授信调查技术一、授信业务尽职调查概述（一）授信业务的风险构成（二）信用风险的成因1、信贷资金的二重支付二重归流2、货币资本的所有权与使用权分离3、信息不对称（三）授信业务尽职调查技术的演进1、单纯的财务报表分析2、交叉检验分析——
