社区银行合规风险防控专题培训

一、社区银行合规风险防控的关键要点

1、操作风险管理的风险类型

固有风险、剩余风险、派生风险

2、风险来源：

人员、程序、系统、外部事件

二、账户监督管理操作、风险防控及风险案例解析

1、个人账户及单位账户分类管理的关键要点

2、账户业务（当事人办理及授权办理）的关键要点

3、知晓你的客户（KYC）的关键操作要点

4、银行账户及第三方账户的管理规定

5、账户管理中的特殊业务处理

挂失、客户信息变更、客户授权办理、其他

6、印鉴监督管理管理主要风险点及防控

7、客户信息保护及相关规定

8、存取款业务监督管理及风险防控

9、支付结算业务监督管理及风险防控

三、理财业务及金融消费者保护的关键合规要点及风险案例分析

1、监管层关于金融消费者权益保护的相关规定及风险案例

2、自营业务及代理推介业务的区分及界限划分

3、理财业务营销中的客户风险测评操作要点

4、理财业务营销中的合格投资者规定及客户认定

5、理财业务营销中的产品风险提示相关要求及合规边界

6、理财业务的客户面签及身份确认操作要点

7、理财业务办理的相关规定及操作要点

8、理财业务纠纷高发领域的应对技巧及风险案例分析

四、个人住房按揭贷款业务的合规操作要点及风险案例分析

1、个人住房按揭贷款的监管要求及相关要点

2、客户基本资料的真实性调查及调查技巧

3、收入证明、资信报告等各类客户信息的真实性核实

4、按揭贷款业务中的合规办理操作要点

家庭成员核实、面签核实等

5、风险客户辨别技巧及相关要点

五、个人消费贷款业务的合规操作要点及风险案例分析

1、个人消费贷款的监管合规要求

2、客户基本资料的真实性调查

3、收入证明、资信报告等各类客户资料的真实性核实

4、个人消费贷款业务的合规办理操作要点

5、客户贷款用途的贷后管理

6、风险客户的辨认技巧及相关要点

六、信用卡业务的合规操作要点

1、合规展业操作要点

2、客户基本资料的真实性调查

3、风险客户的辨认技巧及相关要点

七、柜面交易授权业务的监督管理规范要求及风险案例分析

1、柜面交易授权业务的内容

2、柜面交易授权业务的主要风险点及防控措施