商业银行资管业务操作实务课程提纲

一、资管领域最新政策解读

1、同业负债打破刚性兑付与增信金融工具推出

2、违约债券匿名拍卖与违约处置常态化

3、中央交易对手机制与标准化债权资产交易机制健全完善

4、信托通道规范与非标业务规范清理

5、最高人民法院对资管风险案件的审判意见与金融机构风险防范要点

二、资管业务操作实务及案例分析

1、债券业务操作要点及案例分析

2、资产证券化操作要点及案例分析

3、结构化财产权信托操作要点及案例分析

4、资本市场配套型业务操作要点及案例分析

5、产业投资基金操作要点及案例分析

6、房地产相关融资操作要点及案例分析

7、平台类企业融资操作要点及案例分析

8、权益类项目操作要点及案例分析

9、融资租赁类项目操作要点及案例分析

三、同业金融市场发展状况分析

1、资产配置驱动向流动性管理驱动转变

2、牌照信仰向全口径交易对手风险管理转变

3、债券发行与债券交易风险混合化

4、同业市场风险深度化

5、同业市场风险分层与信用分层

6、交易对手风险与委托理财风险叠加

7、交易机制转变与风险处置机制转变

8、潜在风险辨识与提前预判

9、同业市场的发展机遇及发展前景分析

四、资管业务风险控制与风险认知

（一）资管业务的风险控制要求

1、底层资产穿透管理

2、统一授信管理

3、大额风险暴露与集团授信管理

4、资金投向的合规管理（地产与政府融资等）

5、交易对手风险管理精细化

（二）交易对手风险管理

1、信用风险管理

2、流动性风险管理

3、交易对手类型细分管理

4、交易对手的准入管理

5、交易对手风险额度管理与风险分散

6、交易对手风险监测

7、交易对手风险处置

（三）资管业务的风险类型

1、交易对手风险：包商银行事件提示

2、底层资产风险：招商银行诉光大证券案

3、大额风险暴露与集团授信管理：锦州银行风险案例

4、流动性风险管理

5、期限错配风险管理

五、2019年资管领域投资分析

（一）债券投资业务分析

1、利率走势与利率债投资分析

2、信用演变与信用债投资分析

3、同业信用演变与同业存单投资分析

（二）资产证券化产品投资分析

1、供应链金融领域产品投资分析

2、融资租赁领域产品投资分析

3、消费金融领域产品投资分析

（三）非标产品投资分析

1、地产融资领域产品投资分析

2、平台融资领域产品投资分析

3、产业基金投资分析

4、资产市场关联型产品投资分析

5、类REITS投资分析

（四）投资领域风险分析与风险提示