网点负责人合规风险防控专题培训

一、网点负责人合规风险管理及防控责任要点

二、网点负责人柜面风险监督管理要点

三、网点风险管理责任要点

四、 柜面交易授权业务的监督管理规范要求

1、柜面交易授权业务的内容

2、柜面交易授权业务的主要风险点及防控措施

五、重要空白凭证、有价单证及印鉴卡的监督管理及风险防控

1、凭证单证印鉴监督管理管理规范要求

2、凭证单证印鉴监督管理管理主要风险点及防控

六、账户监督管理管理操作及风险防控

七、存取款业务监督管理及风险防控

八、支付结算业务监督管理及风险防控

九、特殊业务监督管理及风险防控

1、客户信息维护及风险防控。

2、票据业务操作及风险防控。

3、挂失业务操作及风险防控。

十、电子银行业务监督管理及风险防控

十一、反洗钱监督管理及相关风险防控。

十二、客户经理合规管理监督要点

十三、贷前调查中的网点负责人责任要点

1、融资方的风险审查

2、项目情况及还款来源

3、现金流分析及预测

4、广义的第二还款来源（抵押物及其他）分析

5、基于融资方财务指标的信贷风险分析

6、基于企业非财务指标的信贷风险分析

7、融资方经营状况的针对性分类分析

十四、现场调查的网点负责人责任要点

十五、个人贷款业务的网点负责人责任要点

1、个人贷款业务的特点

2、个人或私营企业的经营行为和财务指标特征

3、贷款业务中的客户非财务信息调查

十六、企业贷款的网点负责人责任要点

1、股东背景与实际控制人

2、核心业务与盈利来源

3、商业模式与经营风险

4、行业特征与外部环境

5、财务指标与潜在风险

6、核心风险分析

十七、第二还款调查的网点负责人责任要点

1、保证担保的调查要点

（1）不同类型担保模式的调查要点

自然人担保、第三人担保、借款人所在企业担保、专业担保公司

（2）担保方的代偿能力与代偿意愿调查

（3）担保方的风险分担机制调查

2、抵押物的尽职调查

（1）抵押物的实地调查要点

（2）评估值与变现能力分析

（3）变现路径分析

3、质押的调查要点

十八、贷中审查的网点负责人责任要点

1、资料复核与关键风险分析

2、关键风险要素的深入调查（还款能力、还款来源、抵押物等）

3、风险预估与风险评价

4、贷款操作方案与贷款发放条件

十九、贷款业务办理的网点负责人责任要点

1、个人贷款办理的合规要点

2、公司贷款办理的合规要点

3、抵押办理的合规要点

4、担保办理的合规要点

5、质押的合规要点

二十、贷后管理的网点负责人责任要点

1、资金管控

2、指定支付

3、企业信用状况跟踪分析

4、信贷风险迁移变化跟踪分析

5、后续合作方案管理

6、客户关系维护及贷后风险控制

7、信贷风险预警信息

8、资金回收与风险化解

二十一、网点负责人合规责任要点总结