私人银行族群分类与综合规划方案专题培训

【授课对象】私人银行顾问及相关人员。

【授课天数】1天

【课程大纲】

一、私人银行服务的关键要素

（一）私人银行的业务背景与发展现状

（二）私人银行服务的基本类型

（三）私人银行服务的主要内容及关键要点

二、私人银行客户的基本特征与需求挖掘

（一）私人银行客户的基本分类、客户特征

1、目标客户组成与特征分析

2、目标客户的分类管理与需求挖掘

3、目标客户的金融行为特征

（二）私人银行客户的财富管理特征与需求挖掘

1、私人银行客户财富管理关键要点分析

2、私人银行客户的财富管理需求挖掘技巧分析

三、基于私人银行客户财富管理需求的客户族群特点分析

（一）企业主的财富管理需求与族群特点分类分析

1、小微企业主

2、中小企业主

3、连锁企业主

4、女性企业主

5、其他

（二）基于财富来源的私人银行客户财富管理需求与族群特点分类分析

1、创业创富族群

2、职业投资者（股票、地产、另类投资等）

3、公司高管

4、专业人士（律师、会计师、医生、建筑师等）

5、文体明星

6、其他

（三）基于生活状态的私人银行客户财富管理需求与族群特点分类分析

1、蒸蒸日上

2、功成名就

3、年长养老型

4、全职太太

5、富二代

6、其他

（四）境外财富管理人士的财富管理需求与族群特点分类分析

四、基于各类客户族群特点的私人银行综合规划方案分类分析

1、小微企业主

2、中小企业主

3、连锁企业主

4、女性企业主

5、创业创富族群

6、职业投资者（股票、地产、另类投资等）

7、公司高管

8、专业人士（律师、会计师、医生、建筑师等）

9、文体明星

10、蒸蒸日上

11、功成名就

12、年长养老型

13、全职太太

14、富二代

15、境外财富管理人士

五、基于客户需求的综合规划方案个性分析

1、客户特征的综合性特点

2、客户需求的多元化

3、客户关键需求的把控与挖掘

4、针对性的需求满足与方案规划