中小型企业财务规划
《中小型企业财务规划与风险防控》
筹资、投资与运营财务管理
主讲：王泽莹
【课程背景】
近年来，中国经济正在发生巨大的结构性变化。随着我国经济结构的调整，企业在经营
中也遇到了前所未有的困难，成本逐年升高、资金周转不灵、项目投资亏损、整体经营
效果差。一场突如其来的疫情又叠加了企业生存与发展的风险。企业风险防控是否到位
、能否安然度过危机，与企业有无做出科学的财务规划与有无风险防控机制密切相关。
财务规划也可称之为财务管理，它贯穿企业经营全过程、深入企业经营管理活动中的每
一个环节。中小型企业因其规模与实力，在市场竞争中往往处于弱势，为保证企业在运
营发展过程中不断做大做强，财务规划在助力企业价值创造过程中功不可没！
企业经营能否取得预期收益、怎样融资、如何运用所获资本、怎样建立财务内控制度、
如何核算经营成果与财务状况、怎样避免风险、如何分析经营中存在的问题，以上都是
企业进行财务规划的重要内容。
本课程突破了很多财务管理课程多理论思想、少实战经验与工具方法的瓶颈，解决学员
在企业经营发展、价值创造过程中对于财务以及财务规划的“认知不清晰、用人不得当、
系统有缺失、效能见不到”等四大难题，使学员学之解惑，学之能用。尤其是在宏观经济
新常态的严峻与疫情危机的当下。
【课程收益】
➢ 剖析对财务与财务规划的困惑与误区
➢ 理解企业财务规划在企业运营管理的的核心地位与中枢作用
➢ 学习并理解财务规划工具在企业运营管理与风险管控中的应用
➢ 了解企业运营管理过程中的风险所在、成因与影响
➢
通过案例分享，学习了解企业财务规划与风险关键控制方法在实践中的应用，掌握财
务规划与风险管控工具，加强风险控制，提高企业经营管理效率与效益
【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩
【课程对象】董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理、财务负责人等高管人
员
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、关于对财务与财务规划的困惑与误区有哪些？
1、企业财务人员对于财务及财务管理的困惑与认知误区
2、财务机构与非财务机构之间的沟通障碍与困惑
3、企业老板对于财务及财务管理认知的几个误区
二、企业管理与企业管理的核心系统是什么？
1、立体看企业管理
2、企业管理的核心系统
三、如何做好企业融资、投资与运营管理中的财务规划？
1、中小企业融资途径与融资模式
➢ 金融融资
➢ 民间融资
➢ 类金融融资
2、投资管理
➢ 投资决策
➢ 资产类投资管理
➢ 股权类投资管理
3、运营管理
➢ 经营计划与全面预算管理
➢ 销售收入与利润预算
➢ 资产负债预算与现金流预算
➢ 财务报表与财务分析
➢ 纳税筹划
四、企业内部财务无控制如何设计？
1、内部财务控制的重要性
➢ 内部控制政策与程序
➢ 内部控制为企业健康发展护航
2、几个重要的内部控制环节
➢ 采购与付款
➢ 销售与收款
➢ 货币资金制度
➢ 实物资产制度
3、财务会计组织
➢ 组织建设
➢ 核算业务
➢ 财务分析业务
五、什么是企业风险与防范？
1、企业风险的来源与特征？
➢ 什么是风险
➢ 风险的来源
➢ 风险的特征
➢ 风险的类别
2、经营风险与财务风险
➢ 经营风险
➢ 财务风险与财务杠杆
3、风险评估与防范策略
➢ 风险评估
➢ 风险防范具体措施
六、课程总结：做好财务规划，提高风险防控能力