监管政策解读非标及同业投资风险分析与防范（结合案例）专题培训

一、监管政策的相关背景

1、全国金融工作会议

2、“金融部门评估规划”（以下简称FSAP）

3、巴塞尔委员会2012年版《有效银行监管核心原则》

二、监管政策的相关要点

1、回归本源。

2、优化结构。

3、强化监管，提高防范化解金融风险能力。

4、坚持市场导向。

三、监管政策的核心：金融安全。

四、国内经济的核心要素差异分析

五、金融风险的来源：软约束

六、加强金融统一监管
七、银行经营模式调整

八、中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知

九、中国银监会关于规范银信类业务的通知

十、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》

十一、非标及同业业务的相关整顿要点

1、影子银行和交叉金融产品风险

2、违法违规展业

3、案件与操作风险

十二、非标及同业投资业务的业务背景

十三、非标及同业投资业务的操作模式

十四、信托的操作实务及风险防范要点

1、操作方案

2、操作流程

3、操作关键要点分析

4、风险控制要点分析

十五、基金子公司专项计划操作实务及风险防范要点

1、操作方案

2、操作流程

3、操作关键要点分析

4、风险控制要点分析

十六、银行与信托及基金子公司的合作风险要点

1、合作要点及风险节点划分

2、银行角色及风险要点

3、合作模式分类分析

十七、产业基金的操作实务及风险防范要点

十八、非标及同业投资业务的操作流程关键要点分析（结合案例）

1、尽职调查

2、机构协调

3、风险控制方案设计

4、中介机构组织、资料制作与申报

5、定价

6、发行安排

十九、非标及同业投资业务的风险防范要点分析

1、项目尽职调查

2、风险控制方案设计

3、期限确定

4、发行安排
5、兑付

二十、非标及同业投资业务的风险控制

（一）基于基础质量的风险管理：

集中授信与穿透原则

（二）基于监管原则的金融同业授信

（三）交易结构与风险分担

（四）流动性风险管理：

资产分类比例管理、投资期限管理

（五）操作风险管理：操作权限管理