一、项目背景
在互联网金融和金融科技企业发展的背景下,数据凸显了银行物理网点正面临着转型升级和零售业务转型的时代挑战。银行网点作为银行业长期以来吸储、接触和了解客户的重要窗口,发挥了不可替代的作用。银行网点退出和新增,是对网络银行冲击的适应性调整。这是否意味着,银行网点在未来会被网络银行完全取代?答案是否定的。银行物理网点不仅不会是银行的累赘,反而是银行扩展线下客户,并实现快速转型甚至弯道超车的优势所在。本课程通过对银行转型的必要性,给予转型发展方向和转型策略,形成“综合化、场景化、智能化、个性化”特征的金融新零售模式。
课程收益:
1. 梳理互联网金融下商业银行网点及零售业务发展新思维
2. 熟悉零售业务在渠道整合、精准营销等方面带来的新机遇
3. 解析商业银行零售前沿业务创新与转型案例,确保提升零售业务策略实操性
4. 提供网点转型、零售业务发展新方案,实现转型发展的新突破
培训对象:商业银行分行分管领导,一级支行行长,二级支行行长、网点负责人
培训人数:100人之内
培训时间:6-12小时
二、课程大纲
第一部分:智能网点转型,轻交易重营销,线上化加速
1、新形势加快了银行线上化进程
2、线上线下联动营销新思路和切入点
3、零售业务存量客户——分层次经营的标准化流程
4、提升空中营销能力
a搭建多元化线上平台
b训练三大渠道经营能力
第二部分:大数据大行其道,助力银行风控和营销
1、利润增幅下降,同业及跨界竞争加剧
2、经营风险加大,利率市场化加快、风险管理能力急需提高
3、互联网金融迅猛发展,传统银行的经营理念和业务模式面临挑战,银行亟待创新
第三部分:公司业务转型,机构业务机会明显
1、机构存款市场潜力巨大: 规模大、占比高、增速快
2、机构客群呈现“ 三低两高” 的轻型特征
3、机构客户业务发展空间广阔
第四部分:消费金融利润可期,场景建设更需上下同心
1、市场前景广阔
2、呈现集中化、多元化、互相融合的格局
3、业务推动由传统信贷部门转向专门机构、专业队伍
4、业务类型由“只贷不存”向综合性微金融服务扩展
第五部分:数字化革命,数字货币和开放银行成前瞻方向
1、区块链在金融中的应用
2、开放银行的技术核心——API
3、开放银行案例
第六部分:以客户经营为中心,交叉销售能力成重点
1、息差收窄后的选择
①降成本—尤其是人工成本
②求增长—人均产能提升
③做中收—多元化结构性收入增长
2、交叉销售、公私联动四个主要方向
①以公带私 ②以私带公 ③大零售交叉销售-资产配置 ④以公带公,以私带私
3、资产配置时代来临主要产品方向
