小微信贷全流管理介绍

小微信贷全流管理介绍

《小微信贷全流程管理》课程介绍
一、课程背景
微贷是指金额相对较小的小微企业和自然人贷款。小微贷款具有额度小，户数多，客户较分散，用途广，还款意愿强等特点。小微客户由于缺抵押担保、财务信息不透明，存在贷款难、贷款贵的问题。在当前经济下行，大中型企业普遍经营不景气，贷款风险加大的情况下，商业银行拓展小微客户市场，对于调整贷款结构，提高资产质量，意义十分重大。
二、课程收益
（一）此课程培训需求较大。
目前，全国经济形势不容乐观，大中型企业经营效益下滑，经营亏损，银行许多贷款形成风险。小微贷款额度小，风险分散，利润空间大。目前各家商业银行，都普遍重视对小微贷款投放，迫切需要在产品技术、营销方法与路径方面进行培训。此课程的推出，必将得到各家银行的欢迎。
(二)信息量大，学员学到的知识较多。
本讲议分析了小微客户特点，贷款风险点，发放小微贷款好处；对小微目标客户群进行了分析；介绍微贷技术的运用；介绍了小微贷款营销、受理、调查、审查审批、贷后管理等主要环节的管理工作。对小微贷款风险控制、客户经理等级管理、绩效考核、信贷机构队伍与文化建设提出了独到见解。
（三）理论讲授与案例分析相结合，易学易用。
本课程在讲授时还穿插了大量生动的案例，使课程变得轻松有趣。
三、学员对象
各家银行信贷从业人员、高管人员；特别适合农商行、农合行、农信社、村镇银行等中小银行。
三、授课方式
以老师讲授为主，案例研讨、互动。
四、课程时间
2天，6小时/天
五、课程主要内容
本课程共分为9个章节，各章节主要内容如下：
第一章 小微客户信贷概述
一、微贷的特征
二、小微客户贷款核心条件
三、小微企业融资特点与存在问题
四、小微企业贷款需求特点与好处
五、小微企业主要目标客户
六、小微企业金融服务内容
七、小微贷款操作基本流程
八、小微信贷全流程管理特点
九、小微信贷全流程管理对象
第二章 小微企业信贷监管
一、小微企业银行监管基本规定
二、小微企业授信尽职要求
三、建立容错机制，落实尽职免责 
四、小微企业免责与问责
第三章 微贷技术运用　
一、大数据技术
二、客户评分授信技术
三、交叉检验技术
四、自制报表技术
第四章 贷款营销、受理与调查
一、贷款营销
二、贷款受理
三、为什么要进行贷前调查
四、由谁来进行贷前调查
五、贷前调查的查什么
六、怎样进行贷前调查
七、贷前调查流程
八、贷前现场调查步骤
第五章 小微贷款审查审批与贷后管理
一、贷款审查审批环节
二、贷后管理环节
第六章 小微贷款风险控制
一、树立全新的信贷风险管理理念
二、建立三权分离、相互制约的风控机制
三、建立信贷工厂操作模式
四、充分发挥系统管贷的功能
第七章　小微客户经理等级管理
第八章　小微贷款绩效考核
第九章 小微贷款机构、队伍与文化管理