课程说明：
进入2019年，随着金融供给侧改革的深入，基于金融市场的商业银行同业业务精细化管理日益重要。
将同业授信提升为交易对手风险管理，已经成为商业银行同业业务的当务之急。
交易对手风险管理、流动性风险管理、全面资产负债管理等管理策略，已经成为商业银行同业业务实务操作的重要措施及手段。
有鉴于此，本课程在对2019年商业银行同业业务最新动态进行解读的基础上，对商业银行如何有效开展全面资产负债管理，有效实施流动性管理、如何有效控制流动性风险、如何有效管控交易对手信用风险及期限匹配风险、如何将同业授信提升为交易对手风险管理等内容进行了系统分析及深入解读。
一、商业银行同业业务策略分析
1、负债驱动型
2、资产驱动型
3、资产负债管理型
二、商业银行同业业务短板及风险分析
1、过度期限错配，严重依赖金融市场
2、忽视交易对手风险管理
3、忽视流动性风险管理
4、忽视金融市场风险管理
三、同业业务风险的主要来源及风险分析
1、资产恶化及交易对手（广义与狭义）违约
2、市场利率调整及负债渠道萎缩
3、内生流动性及外生流动性恶化
四、同业业务的最新动态解读及管理提升要求
1、全口径交易对手风险管理（结合包商银行事件分析）
2、交易对手风险精细化管理
3、流动性风险精细化管理
4、基于全面资产负债管理的同业资产与负债匹配管理
五、交易对手信用风险管理要点分析
（一）将同业授信提升为交易对手风险管理
（二）交易对手风险管理的具体内容
1、信用风险管理
2、流动性风险管理
3、交易对手类型细分管理
4、交易对手的准入管理
5、交易对手风险额度管理与风险分散
6、交易对手风险监测
7、交易对手风险处置
六、交易对手风险管理与交易手段风险把控
1、负债型业务
2、质押回购型业务
3、投资型业务
七、同业业务的风险控制手段
1、质押物管理
2、交易对手信用风险管理
3、底层资产管理
4、金融市场信息与市场风险监测
八、同业业务流动性管理分级架构的具体设计
1、整体流动性管理结构的关键要点
2、总部层面流动性监控及管理
3、分支机构流动性监控与管理
4、流动性风险管理责任分解
5、流动性管理风险承受成本分摊
6、压力测试
7、风险报告及持续改进
九、同业业务期限错配风险管理的具体操作
1、期限错配风险的有效应对及管控
（1）期限错配的具体操作模式
（2）期限错配风险的产生原因
（3）期限错配风险的应对与管控措施与手段
2、短期与长期风险的监控及控制
4、资产结构的及时调整
5、负债结构的持续优化：
6、融资渠道拓展与市场信誉提升
7、利率风险的有效管理与风险规避
十、同业业务与全面资产负债管理的结合
1、利率波动管理
1、收入波动管理
2、盈利波动管理
3、期限匹配管理
4、投融资平衡管理
5、流动性风险管理
6、其他
十一、同业业务与全面资产负债管理的组合管理
1、未来支付义务及支付需求预测与管控
2、未来获取资金能力预测与管控
3、未来内生流动性能力预测与管控
4、未来外生流动性能力预测与管控
5、负债偿还需求预测与管控
6、未来资金市场走势预测与管控
7、外部授信及外部支持预测与管控
8、资产端现金流产出预测与管控
9、资产流动性分类管控与动态调整
10、预防性流动性管理措施
十二、商业银行同业业务合作的拓展空间
1、项目推荐与债券发行
2、资产证券化产品投资与项目挖掘
3、直接融资与托管业务拓展
4、基于产业基金的同业合作
5、基于项目风险组合的同业合作与分工合作（资本金融资、债务融资、资产证券化等）
十三、商业银行同业业务合作
1、基于基础质量的风险管理
2、集中授信与穿透原则
3、交易结构与风险分担
4、流动性风险管理
5、投资期限管理
6、操作风险管理
唐琪讲师简历
一、个人情况简介
硕士学位。经济师职称。具有律师资格。
二、个人近照
三、教育经历
1990年至1994年：上海财经大学财政系税收专业，本科学历。
2005年至2009年4月：西安交通大学管理学院，工商管理硕士。
其中：1998年通过国家律师资格考试，具有律师资格。1998年获得经济师职称。
四、培训经历
目前任FRR（金融风险与监管国际证书）讲师，中国行为法学会培训合作中心客座教授。
具有丰富的银行、信托、证券、投资等领域金融实务经验。曾任职于招商银行等大型金融机构。目前为国内诸多商业银行、信托公司及券商提供培训及研发咨询服务。致力于商业银行经营、财富管理、信托、私人银行等金融领域的培训及研究。
唐先生长期从事金融实务培训及研究，擅长以研发为基础的金融实务培训，并擅长案例挖掘及分析。
唐老师已经为超过60家金融机构和企业集团提供专业培训，效果良好。
五、部分提供过服务的金融机构及企业集团：
1、银行类客户：工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、华夏银行、光大银行、浦发银行、中国邮政储蓄银行、民生银行、成都银行、上海银行、重庆农村商业银行、昆仑银行、 汉口银行、张家口银行、定边农商行、兴平信用联社、靖远农商行、秦州农村合作银行、景泰农信社、泾川农商行、永靖农信社、临洮农商行、信阳浉河信用社、兖州农商行、竹海农商行等。
2、信托类客户：信托业协会、中信信托、中诚信托、华宝信托、北京国际信托、中融信托、兴业信托、华澳信托、华鑫信托、紫金信托、新时代信托、中原信托、英大信托、渤海国际信托、方正东亚信托、兴业国际信托、五矿信托等。
3、证券类客户：山东证券业协会、湖南证券业协会、国泰君安证券、招商证券、兴业证券、申银万国证券、山西证券、华宝证券、华安证券、安信证券、广发证券、兴业证券、齐鲁证券等。
4、基金公司类客户：大成基金、浦银安盛基金、申万菱信基金、益民基金、建信基金等。
5、企业集团类客户：中国建投、复地集团、北京金融街资本运营中心、山东冠鲁集团、云南省信用再担保公司、陕西循环发展担保有限公司等国内大型集团公司。
六、部分金融机构培训课程内容：
1、银行实务：企业财务报表分析、企业运营状况分析、信贷风险分析、银行投行业务操作实务、金融同业业务操作实务等课程。
2、信托实务：股权信托、信托受益权、房地产信托、政信合作信托、矿产能源信托、艺术品信托、证券投资信托、定向增发信托、信托基金、信托项目尽职调查、信托交易结构设计等。
3、财富管理：私人银行操作实务、财富管理与高净值客户开发、银信合作及理财产品设计、理财产品营销与客户开发、资产证券化操作实务、家族财富信托操作要点等。
4、房地产基金、私募股权基金实务操作等。
七、唐老师具有丰富的银行、信托、券商及证券投资基金公司等机构的授课经验。所以对银行、信托、券商及证券投资基金公司等机构的运作均比较熟悉,对银行信贷风险管理、基于各类金融机构合作的银行投行业务及金融同业业务理解深刻。
唐老师属于业内罕有的在银行、信托、券商及证券投资基金公司等金融机构均有着丰富授课经历的实战型讲师。
唐老师并受中国法律教育培训中心等机构邀请，举办银行信贷风险管理、投行业务、银行资产管理、金融同业合作、资产证券化等主题的公开课，并受到学员的一致好评。
