基于信托行业99号文的信托项目尽职调查与风险处置专题培训

在信托资产规模超过10万亿，信托行业管理资产规模已经位于金融行业第二位的今天，信托行业的风险防范以及发展转型，已经成为信托行业发展的首要命题。

在此背景下，中国银监会办公厅于2014年4月，下发了《中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》（银监办发〔2014〕99号文），对信托公司提出了“防范化解风险和推动转型发展并重”、 妥善化解风险的相关要求。

与此同时，99号文从做好风险防控、建立风险防控长效机制、明确转型方向等方面对信托公司的发展提出了具体要求。

但从2014年4月至今，由于外部经济环境走弱等诸多因素影响，信托项目延期兑付现象逐步增多。房地产、政信合作等传统信托市场领域遭遇挑战。信托行业面临更为严峻的风险考验。

在信托行业发展的新形势下，如何进一步做好尽职调查，从前端有效控制风险。如何妥善处理刚性兑付打破后的信托项目风险处置问题。这两个问题，已经成为信托行业面临的重要命题。

有鉴于此，本课程基于信托行业99号文关于“风险处置市场化”以及风险化解的相关监管要求，对如何开展尽职调查以及信托项目风险处置进行了针对性讲解。

本课程对把握尽职调查与风险处置的实务操作要点具有一定的现实意义。

课程提纲：

一、信托行业99号文核心要点分析

1、基于“风险处置市场化”的风险处置

2、事务管理类信托规范管理

3、信托业务分类标准调整与净资本管理标准修改

4、资金池业务规范管理  

5、规范营销与信托产品推广

6、信托业务创新的发展方向

二、基于风险防控的信托项目尽职调查操作实务及关键要点

1、尽职调查总体计划及工作步骤安排

2、信托项目尽职调查要点

（1）交易对手

（2）行业概况及区域状况

（3）项目情况

（4）其他

3、信托项目交易对手的尽职调查要点

4、信托项目尽职调查的基本要点

5、信托项目财务尽职调查要点分析

6、信托项目法律尽职调查的基本要点  

7、事务类信托的尽职调查要点

8、主动管理型信托的尽职调查要点

9、尽职调查报告与信息披露

三、信托项目风险处置操作实务

1、99号文关于“风险处置市场化”的相关要求与落实要点

2、信托项目风险处置方式分类分析  

3、缓冲型风险处置操作实务

4、终结型风险处置操作实务

5、风险处置方案设计要点

6、信托项目延期与风险处置

7、房地产信托的风险处置   

8、工商企业信托的风险处置

9、政信合作信托的风险处置  

10、风险处置与不良资产收购

11、风险处置与债务重组

12、风险处置与债务追索

13、风险处置的司法诉讼要点

14、单一信托的风险处置操作要点

15、集合信托的风险处置要点

16、风险处置与信息披露

17、风险处置中的危机公关与投资者沟通