《融资租赁业务与风险分析》
融资租赁业务与风险分析
主讲人：石磊
【课程收益】
➢ 掌握融资租赁的盈利模式、对租赁物的要求
➢ 掌握融资租赁业务流程
➢ 掌握融资租赁业务的资料清单、主要参数及价款支付
➢
掌握12种主要的融资租赁业务模式（操作流程、优点、适用范围、文件要求及风险提
示）
➢ 掌握融资租赁业务的全过程风险管理（事前、事中、事后）
➢ 全面掌握融资租赁业务的担保方式及注意事项
【课程宗旨】
掌握科学成熟的股权投资方法，在快速发展的道路上“取势”、“明道”、“优术”。
【课程时间】6-12小时
【课程对象】总裁/总经理、财务总监、融资总监、销售总监、财务经理、融资经理、销
售经理及财务、融资、销售等人员
【课程大纲】
一、融资租赁业务概述
■ 融资租赁的定义
■ 融资租赁的6大盈利模式
➢ 债权收益
➢ 余值收益
➢ 服务收益
➢ 运营收益
➢ 节税收益
➢ 风险收益
■ 标的物
➢ 标的物的基本要求
➢ 标的物的物权保障
➢ 标的物所有权的保全
➢ 标的物的留购
■ 融资租赁与经营租赁的比较
■ 融资租赁与银行按揭的比较
【案例分析】
二、融资租赁业务流程
■ 融资租赁7大操作流程
➢ 项目初审
➢ 项目评估
➢ 商务谈判
➢ 租赁谈判
➢ 购货合同执行
➢ 租赁合同执行
➢ 租赁合同管理
■ 融资租赁资料清单
➢ 个人客户资料清单
➢ 法人客户资料清单
■ 融资租赁业务的重要参数
■ 融资租赁价款支付
➢ 首付款的收取
➢ 租金的收取
➢ 租赁物购买价款的支付
■ 融资租赁业务载体
三、融资租赁业务主要模式
■ 直接融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 售后回租（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 杠杆租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 委托租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 转租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 结构化共享式租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 风险租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 捆绑式融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 融资性经营租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■ 项目融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
■
结构式参与融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）
销售式租赁
四、融资租赁业务的风险控制
■ 融资租赁风险管理
➢ 商务风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
➢ 金融风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
➢ 租赁风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
➢ 管理风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）
■ 风险管理的三道防线
■ 全流程风险控制
➢ 租前（立项、尽职调查、项目审批）
➢ 租中（合同管理、出资审批）
➢ 租后（租后检查、风险预警、风险处置）
■ 租前——尽职调查
➢ 基本情况调查
➢ 财务
➢ 生产
➢ 销售
➢ 市场
➢ 研究与开发
➢ 主要资产
➢ 主要债权债务
➢ 争议与解决
➢ 人力资源
➢ 承租企业募集资金用途
➢ 行业背景
➢ 尽职调查要点
■ 租中——业务操作
➢ 合同管理
➢ 出资审批
■ 租后——资产管理
➢ 租后检查
➢ 风险预警
➢ 风险处置（租赁物取回、诉讼、重组）
【案例分析】
五、融资租赁的担保管理
■ 融资租赁4类担保方式
➢ 采购担保
➢ 租赁担保
➢ 融资担保
➢ 司法担保
■ 融资租赁担保应注意的8大问题
【案例分析】
七、课程回顾与学员反馈