商业银行内控合规操作实务

一、“内控合规管理建设年”背景与意义

1、“内控合规管理建设年”背景

2、巩固2017年以来治理金融乱象成果

3、深刻认识开展内控合规管理建设活动的重要意义

4、开展内控合规管理建设活动的建设目标

5、中国银保监会通报2022年行政处罚情况

（1）依法从严，处罚高压态势不减

（2）精准打击，强化重点领域查处

（3）动真碰硬，严肃追究人员责任

（4）多措并举，确保处罚执行到位

（5）依法行政，提高执法规范化、标准化水平

（6）郭树清称：今后整个趋势是金融监管会越来越严

二、着力压实银行保险机构内控合规管理的主体责任

1、突出党建引领，确保重大决策部署落到实处。

2、突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职

3、突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾

4、突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理

5、突出常态治理，深化内控合规管常管长机制建设

三、加强对内控合规管理建设指导监督和组织保障

（一）切实加强对内控合规管理建设的指导监督

1、指导推进内控合规管理建设

2、深入推动乱象整治发现问题的整改问责

3、注重与日常监管工作统筹衔接

4、加强与纪检监察部门的联动

（二）深入开展内控合规管理建设的教育宣导

1、强化教育培训

2、强化行业自律

3、强化典型示范

（三）扎实抓好内控合规管理建设活动的组织保障

1、加强组织领导

2、深化自查自纠

3、构筑监管合力

四、银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点

1、健全内控合规治理架构

2、完善内控合规的制度流程系统

3、加强银行保险集团并表管理

4、紧盯重点风险领域的内控合规建设

5、狠抓重要岗位关键人员管理

6、细化内部问责标准与流程体系

7、推动屡查屡犯顽疾根源性治理

8、做实内部控制评价监督的动态体系

9、强化消费者权益保护与履行社会责任

10、深化银行业保险业合规文化建设

五、关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知

1、坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署

2、聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板

3、狠抓人员管理，强化常态化异常行为监测排查

4、严肃内部问责,切实增强惩戒震慑效果

5、注重管常管长，完善内控合规长效机制

6、注重统筹施策，推进内控合规管理常抓不懈