金融市场与银行理财(大纲)
金融市场与银行理财业务创新
一、金融市场与银行理财业务（半天）
（一）金融市场概述
1、金融市场功能
2、金融市场构成
（1）货币市场与资本市场
（2）银行信贷市场与证券市场
（3）一级市场与二级市场
（4）现货市场与衍生品市场
（二）金融市场与金融工具
1、货币市场业务
（1）同业拆借市场
（2）银行间外汇市场
（3）银行间票据市场
（4）债券回购市场
2、资本市场业务
（1）股票
（2）债券
（3）基金
3、其他理财产品
（1）外汇
（2）阳光私募
（3）黄金
（4）另类理财
银行理财业务概述
1、银行理财分类
（1）综合理财服务
（2）私人银行业务
（3）理财计划
2、银行理财业务发展概况
（1）银行理财业务存在问题
（2）产品设计与研发模式
（3）未来发展趋势
二、银行债券业务实务（半天）
1、银行间债券市场交易品种
（1）国债
（2）金融债
（3）央行票据
（4）短期融资券（5）中期票据
（6）城投债（自发自偿）
2、银行间市场债券交易类型
（1）现券交易
（2）回购交易：质押式回购与买断式回购
（3）远期交易与期货交易
（4）掉期交易与利率互换
3、银行间市场交易员资格与交易流程
（1）银行间交易员资格与分类
（2）相关数据接口
（3）交易结算规则
4、债券交易业务的盈利模式
（1）债券投资交易的收入来源
（2）获取利息收入的业务
（3）获取资本利得的业务
5、债券交易结算流程与内控机制
（1）债券交易流程
（2）债券交易面临的风险与风险防范措施
（3）建立合理有效的内控制度、运作机制和基础设施
（4）交易授权
（5）规模控制
（6）交易对手库管理
（7）制度建设的步骤
三、基金、黄金与衍生品投资策略（半天）
（一）基金投资实务
1、基金的种类
2、基金品种选择
3、基金投资策略
（二） 黄金市场
1、黄金投资方式
2、影响黄金价格波动因素
3、黄金投资策略
（三）衍生品与量化投资
1、衍生品的种类
2、衍生品投资策略
3、量化投资与保本理财产品设计
四、银行非标资产配置与风险控制（半天）
1、非标资产配置原因
（1）非标资产的含义
（2）非标资产配置的好处
2、合规非标资产的分类（127号文）
（1）同业拆借
（2）同业存款
（3）同业借款
（4）同业代付
（5）买入返售
3、非标创新玩法——非标配置思路转变
（1）信用挂钩收益互换产品（TRS）
（2）定期存单+额外直接授信
（3）委托定向投资
（4）借助境外融资租赁公司作为通道
4、非标资产会计处理与风险控制
（1）非标资产会计处理方式
（2）非标资产风险控制
贵金属价格影响因素与投资策略
一、黄金市场与投资策略
1、黄金投资方式
2、影响黄金价格波动因素
3、黄金投资策略
二、白银市场与投资策略
1、白银投资方式
2、影响白银价格波动因素
3、白银投资策略
三、贵金属衍生品与量化投资策略
1、贵金属衍生品的种类
2、贵金属衍生品投资策略
3、量化投资与保本理财产品设计