《小微企业信贷风险防控与批量营销》 | |
第一讲：小微企业信贷风险防控 第一部分：现阶段小微信贷政策与产品设计的指导思想 Ø 小微信贷风险价值与风险容忍 Ø “规划先行、重点突出、组合优化” Ø 分散风险与大数定律的体现 Ø 信贷全流程控制 Ø 可持续发展原则 第二部分：行业风险防范 Ø 逆周期、抗周期的行业类别选择 Ø 周期性行业、调控行业的差异化信贷策略 ——案例分析：如何针对调控行业实施弹性信贷策略 第三部分：区域风险防范 Ø “发挥区域优势，兼顾机构差异，全局优化发展”原则 Ø 区域小微市场规划与细分市场的专项信贷政策 Ø 区域主流产业机会分析与差异化信贷管理 Ø 区域特色产业挖掘与信贷专业化标准提炼 第四部分：客户风险防范 Ø “共性、批量”特征的小微商圈集群信贷策略 Ø “供、产、销封闭控制”特征的小微产业集群信贷策略 Ø “特殊纽带关系”特征的小微客户组织信贷政策 第三部分：客户集群的潜力分析与客户分类、分层筛选 Ø 客户集群的调研方法与步骤 Ø 客户多元化的分类与分层筛选标准 Ø 每个市场有无客户数量的最优开发比例？ 第四部分：小微金融的交叉销售与公私联动 Ø 信贷与结算的捆绑方法与效果分析 Ø 小微户经营性业务与家庭金融业务的捆绑方法 Ø 促进产品组合销售的行内配套措施种类 第五部分：细分市场的综合解决方案定制与评价 Ø 市场特征提炼与“因客而变”的定制化方案设计 Ø 细分市场定制化解决方案的适用性分析 Ø 细分市场定制化解决方案的竞争性分析 Ø 细分市场定制化解决方案的盈利性分析 第六部分：小微金融服务的差异化定价策略 Ø 利率差异化定价需要考虑的因素与权重 Ø 收费业务品种 Ø 保证金、风险基金的特点与谈判方法 Ø 组合产品让利的原则与方法 第七部分：批量营销活动的风险防控 | 第五部分：产品风险防范 Ø 现阶段小微客户流动资金贷款所暴露的问题 Ø 流贷“封闭化”改造与贷款“泛流贷化”积弊 产品捆绑销售对风险防控的良性促进 第六部分：授信风险防范 Ø “组合风险管理”原则与差异化担保组合结构 Ø 小微抵押贷款的风险分析与防范 Ø 小微保证贷款的风险分析与防范 Ø 小微信用贷款的风险分析与防范 第二讲：批量营销策略 第一部分：小微客户的市场类别与细分市场挖掘 Ø 具有共性特征的小微客户市场分类 Ø 细分市场挖掘与特色市场培育 Ø 模拟演练：寻找本地细分市场并定制金融服务方案 第二部分：“搭平台、做批量”：与各类市场组织的合作方式 Ø 商会、协会、市场管理方的运作特点与银企合作方式 Ø 核心企业“1+N”市场的银企合作内容与方式 Ø “公司+农户”市场的银企合作内容与方式 |