银行业务风险合规全案例解析培训
课程要求：
.学员分组：年纪和职务搭配，尽量按照实际的工作区域分组
.每组准备大白纸三张，白板笔若干
.请为老师准备白板和白板笔
课程时间：1-2天，6小时/天
课程对象：金融机构的管理人员（主管+业务行长）
课程方式：案例实操、实务讲解
课程亮点：全案例推进，实际业务中争议点较大的案例
课程大纲
第一讲：金融机构查冻扣存款手续及注意事项
案例：法院能否扣划地方财政性资金（或拨款）用于清偿企业自有的债务，我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助？
案例：银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划？
案例：金融机构在办理协助执行事务中要*掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么，拒绝协助的依据是什么？
案例：实际业务中银行的贷款账户能否被冻结？
案例：在冻结、解冻工作中发生错误（发现法院冻结的户名和账号不符的情况下）我们要如何处理？
案例：金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核？
案例：专线邮件的司法文书，银行是否应该提供协助？（法【2018】64号文件在实际业务中的解读）
案例：在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户？（解读法发【2017】6号文件）
案例：2013年最高人民法院规定的关于查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及银行审理的注意事项？
案例：律师持有法院签发的调查令调查存款账户信息，金融机构是否协助，协助的范围是什么？
案例：在协助执行中如何扣划分公司的账户（存款），银行协助范围和材料补充的审核要件？
案例：协助冻结的通知书上只写明冻结账户的开始时间，没有结束时间，是否应该协助？
案例：银行协助审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款应注意哪些法律问题？
案例：银行协助审查机关查询被审计单位在金融账户和存款应注意哪些问题？
案例：保证金质押账户关键点和我们要注意的问题?
案例：旅行社质量保证金可以被扣划吗?
案例：银行的视频资料要保存多少天？
案例：2018年法院冻结扣划存款的新的司法文书？
第二讲：金融机构网点业务
案例：柜面业务中常见的洗钱犯罪的手段和特征我们要如何防范？（反洗钱业务解读：涉及117号文件和261号文件的对比，和在实际业务中我们要如何问询可疑客户）
案例：联网核查系统中的身份证未更新，照片不符，实际业务中我们的辅助证件到底是哪些？
案例：特定人群支取（服刑羁押犯人）如何办理业务？（中国人民银行关于“代理挂失，代理取款”的业务界定点）
案例：办理未成年人和留守儿童业务中，我们如何防范不是合法的监护人（父母离婚后）办理业务的问题？
案例：客户成为植物人后支取办理业务中我们要如何规避风险？
案例：如何有效为客户办理预留印鉴挂失补办手续？
案例：如果客户确实不能通过公证的方式，通过视频方式核实客户代理办理业务的真实意图我们要如何做呢？
案例：继承业务中实际账户余额和公证数额不符，我们要如何支取？
案例：实际业务中多付给客户款项后我们如何追回？
案例：实际业务中财务的“冲账”“抹账”“”挂账“的司法界定点是什么？
案例：实际业务中关于户籍证明的情况说明？
案例：实际业务中，解读2016年《关于改进和规范公安派出所出具证明工作的意见》户籍证明取消后，死亡证明等其他类型的证明谁来出具？
案例：假印章的识别要点？
案例：2019年人民币对付问题和货币识别的基本要点？
案例：2018年监管规定下，业务销售中我们如何给客户做解读规避风险？
案例：加盖单位内部部门印章的材料效力问题？
案例：开立公司账户我们要谨慎？
案例：银行为客户提供账户支、取、及转账凭证及明细账表复印件、打印件的效力认定的问题？
案例：结合《资管新规》银行在金融理财业务销售时候网点应该注意什么问题？
案例：面对危机公关，银行如何应对客户和媒体挤兑事件（公共关系解读）？
案例：客户遇到电信诈骗银行要如何处理和解决事件后续问题（消费者权益保护解读）？
案例：银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼是否对案件有推进作用？
案例：微信支付宝互联网消费下，金融机构对卡片发放和使用还是要尽责提示客户注意些什么问题？
第三讲：金融机构信贷业务
案例：保证期间届满后保证人在催收通知书上签字的，保证人是否要承担保证责任？
案例：公证邮寄送达是否能中断诉讼时效？
案例：企业财务人员和配偶签收催款通知的效力认定？
案例：在对账单上签字是否可作为诉讼时效中断的依据？
实务难题：清收业务中照片和录音取证的要点？
案例：公司解散时尚未缴纳出资的应当加速到期，作为清算财产？
案例：以不享有财产权的财产出资的处理？
案例：以违法犯罪所得取得货币出资的处理？
案例：以划拨土地使用权出资的处理？
实务难题：如何分析工商资料？
如何在关联公司借款上取证要点和股东责任承担？
实务难题：如何认定股东抽逃资金问题？
实务难题：如何在虚假出资上取证要点和股东责任承担？
实务难题：虚假出资的表现形式？
实务难题：如何简单的识别印章的真伪？
案例：自然人借款签署合同时未签字只按手印，合同是否成立？
案例：《最高额贷款》业务问题处理方式？
实务难题：担保公司等公司对外做担保是否需要按照公司章程的要求由股东会或者董事会的决议？
实务难题：特殊夫妻共同财产分割问题？（彩礼钱、公积金等）
实务难题：新法规定的法定的夫妻财产问题？
案例：借款人到期未还款，银行是否可以自行处置质物变卖，我们要如何做才能合理的规避风险呢？
案例：贷款人是否有权要求以死亡赔偿金、保险金、抚恤金清偿贷款？
案例：新增房产是否属于抵押房产？
案例：被执行人名下*一套住房是否可以执行？
案例：限制民事行为能力（借款人突发精神病）的人合同签署后的补救措施？
案例：父母贷款买房可否添加未成年人为共有人产权人？
案例：如何理解以公益为目的社会团体对外担保效力问题？
案例：未告知保证人借新还旧，保证人是否有权拒绝承担保证责任？
案例：借新还旧贷款是否应重新办理贷款的抵押登记手续？
案例：以房屋抵押的，是否房屋所占土地亦需办理抵押登记？
案例：承租人签订租赁合同后未搬入租房屋租住，新房屋所有权人是否买卖不破租赁的原则？案例：冒名借款的我们如何维权及提起诉讼？
案例：在实际业务如果遇到客户提出在抵押前已经有长期的租赁权我们要如何维护自身的权益？
第四讲：金融机构票据业务（以纸票业务为主）
案例：承兑人在承兑栏中记载“不得转让”的效力？
案例：伪造、变造票据退票后，后手中介起诉前手中介赔偿全额票据款和利息有无依据？
案例：签订“质押转让票据协议”，能否起到转让票据权利的目的？
案例：商业银行承兑汇票中银行保函的效力，如果“保证”无效，基于相信银行保函而受让的持票人如何救济？
案例：银行未识别出票据上伪造的印章而付款，属于重大过失，不能免除付款义务？
案例：买卖银行承兑汇票，票据涉嫌变造被付款银行扣留应如何处理？
案例：汇票因变造无效，付款人应当向谁付款？
案例：票据被公安机关冻结，持票人提示付款，是否可以行使追索权？
案例：票据逾期付款后，如何追索票据利息？
案例：付款人以“背书书写不规范”拒绝付款时，有权出具保证的单位不配合如何追索？
案例：支票业务防伪点识别？
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