银行对公业务风险合规全案例解析 培训
课程背景：
在现代经济发展中，金融是最重要的一个环节和部门，而银行，无疑是整个金融体系的核心，银行信贷业务的健康和发展牵动着银行、金融产品乃至国民经济的命脉。
在计划经济时期，我国银行系统基本上以四大国有银行为依托。1978年改革开放以来，国家逐步完善银行体系，商业银行迅速崛起，为我国经济的快速发展起到了积极促进作用。当无数银行像无数藤蔓一样紧紧的缠绕在“经济”这个主干时候，政府以及社会的神经也就紧张起来。因为任何一根藤蔓遭受风险都有可能“牵一发而动全身”，损害这一经济主干的成长。
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：相关业务条线的人员
课程方式：案例实操、实务讲解
课程亮点：全案例推进，实际业务中争议点较大的案例
对课堂教学的要求：
.学员分组：年纪和职务搭配，尽量按照实际的工作区域分组；
.每组准备大白纸三张，白板笔若干；
.请为老师准备白板和白板笔。
课程大纲
第一模块：金融机构查冻扣存款手续及注意事项
案例：法院能否扣划地方财政性资金（或拨款）用于清偿企业自有的债务，我们是否应该以财政资金专款专用为由拒绝协助？
案例：银行是否应该保护财政账户内“财政资金“安全不协助扣划？
案例：金融机构在办理协助执行事务中要*掌握审查的界限我们协助执行的范围是什么，拒绝协助的依据是什么？
案例：实际业务中银行的贷款账户能否被冻结？
案例：在冻结、解冻工作中发生错误（发现法院冻结的户名和账号不符的情况下）我们要如何处理？
案例：金融机构解冻存款的时候应当要求法院出具什么司法文书我们如何进行审核？
案例：专线邮件的司法文书，银行是否应该提供协助？（法【2018】64号文件在实际业务中的解读）
案例：在司法协助中协助的款项可否扣划到非法院账户？（解读法发【2017】6号文件）
案例：2013年最高人民法院规定的关于查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及银行审理的注意事项？
案例：律师持有法院签发的调查令调查存款账户信息，金融机构是否协助，协助的范围是什么？
案例：在协助执行中如何扣划分公司的账户（存款），银行协助范围和材料补充的审核要件？
案例：协助冻结的通知书上只写明冻结账户的开始时间，没有结束时间，是否应该协助？
案例：银行协助审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款应注意哪些法律问题？
案例：银行协助审查机关查询被审计单位在金融账户和存款应注意哪些问题？
案例：保证金质押账户关键点和我们要注意的问题?
案例：旅行社质量保证金可以被扣划吗?
案例：银行的视频资料要保存多少天？
案例：2018年法院冻结扣划存款的新的司法文书？
第二模块：金融机构网点业务
案例：柜面（对公）业务中常见的洗钱犯罪的手段和特征我们要如何防范？（反洗钱业务解读：涉及117号文件和261号文件的对比，和在实际业务中我们要如何问询可疑客户）
案例：联网核查系统中的身份证未更新，照片不符，实际业务中我们的辅助证件到底是哪些？
案例：如何有效为客户办理预留印鉴挂失补办手续？
案例：如果客户确实不能通过公证的方式，通过视频方式核实客户代理办理业务的真实意图我们要如何做呢？
案例：实际业务中财务的“冲账”“抹账”“”挂账“的司法界定点是什么？
案例：假印章的识别要点？
案例：2018年监管规定下，业务销售中我们如何给客户做解读规避风险？
案例：加盖单位内部部门印章的材料效力问题？
案例：开立公司账户我们要谨慎？
案例：银行为客户提供账户支、取、及转账凭证及明细账表复印件、打印件的效力认定的问题？
案例：面对危机公关，银行如何应对客户和媒体挤兑事件（公共关系解读）？
案例：客户遇到电信诈骗银行要如何处理和解决事件后续问题（消费者权益保护解读）？
案例：银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼是否对案件有推进作用？
案例：微信支付宝互联网消费下，金融机构对卡片发放和使用还是要尽责提示客户注意些什么问题？
第三模块：金融机构票据业务（以纸票业务为主）
案例：承兑人在承兑栏中记载“不得转让”的效力？
案例：伪造、变造票据退票后，后手中介起诉前手中介赔偿全额票据款和利息有无依据？
案例：签订“质押转让票据协议”，能否起到转让票据权利的目的？
案例：票据被公安机关冻结，持票人提示付款，是否可以行使追索权？
案例：票据逾期付款后，如何追索票据利息？
案例：付款人以“背书书写不规范”拒绝付款时，有权出具保证的单位不配合如何追索？
案例：支票业务防伪点识别？
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