商业银行现场检查的有效性和方法

主讲老师：蔡冰所属分类：现场改善

商业银行现场检查技巧培训

课程背景：
检查是商业银行夯实管理基础、强化风险控制、提升内控水平的有效措施之一，是融事中、事后监督于一体，侧重于事后监督的一种手段。多层级、多种类的业务检查在商业银行的风险控制体系中发挥着重要作用。实践中，涉及银行的检查尽管种类繁多、形式丰富、侧重点各不相同，但它是不可取代的一项工作。作为检查人员，树立“管风险、管内控、增加透明度”的理念非常必要。作为一名合格的检查人员，检查中的“严格、专业、公正、高效”成为必要。
查什么？怎么查？发现问题如何处理？（怎么办？），如何能杜绝“屡查屡犯”现象？这给予检查人员一个持续研究和思考的问题。“现场检查工作是一门艺术，但更多的是需要检查人员不断钻研、实践和总结”，这也正是开发该课程的本意所在。

课程收益：
.撬动学员*何总结和提炼现场检查经验
.帮助学员掌握检查方法和技巧
.帮助学员重新梳理和完善现有检查表单
课程对象：业务检查人员、部门管理人员、运营主管、业务骨干等
课程方式：课堂讲授+案例分析+小组讨论+行动学习+现场辅导和点评

课程大纲
第一讲：简述现场检查
一、现场检查遵循的基本原则
二、现场检查“八大”方法和“两项”技术
三、现场检查流程（七大流程）
1. 准备阶段
1）确定检查重点
2）现场检查前调查问卷的使用技巧
2. 如何设计检查方案
3. 把握检查实施阶段重点
1）检查内容的基本方法
2）执行检查程序流程
四、掌握现场检查证据的要点
1. 现场检查“四大”类别“十大”表现形式
2. 获取处罚证据的现场检查要点

第二讲：存款业务检查
一、存款业务检查内容
1. 制度方面（重点检查六点）
2. 存款账户业务检查内容和重点（七点）
3. 存款业务合法性和风险性检查（四点）
二、存款业务风险点分析
1. 存款业务涉及的风险
2. 主要风险表现（十一点）
3. 公司和个人存款业务的主要风险点
三、检查要点
1. 银行账户开立检查要点（七点）
2. 检查方法（思路）
四、现金收付业务
1. 检查要点（19点）
2. 检查方法
五、大额和可疑资金交易
1. 检查要点（7点）
2. 检查方法
六、违规案例分析
1. 出现违规问题的7种方式
2. 洗钱案例
3. 票据诈骗案

第三讲：会计结算业务检查
一、检查的作用和目标
二、银行要怎么做
三、柜台业务检查技巧
1. 检查的重点内容
2. 柜面业务四大检查方式
1）不同主体的检查
2）不同范围的检查
3）不同时间的检查
4）不同地点的检查
四、与柜面业务运营风险相关的常见检查形式
1. 会计（运营）业务检查
2. 风险排查
3. 员工行为分析
4. 突击检查
五、内控制度检查
1. 程序—五大点
2. 岗位制约 - 两大内容
3. 特别事项授权 - 两大重点
4. 对账制度——八大点
5. 重要物品管理
6. 账户管理——九大点
六、现金管理
1. 检查要点
2. 柜员尾箱管理风险点
3. 尾箱发放
4. 自动柜员机管理
七、空白重要凭证管理检查和方法
八、会计专用章管理检查和方法
九、错账冲正和反交易业务检查和方法
十、违规事件剖析
案例分析
小组讨论：检视现有检查清单
十一、影响柜面业务运营风险管理的其他因素