商业银行零售业务背景下金融风控创新能力提升
零售业务下金融风控创新与能力提升
主讲人：维正
【课程背景】
近年来，金融领域最火的词汇是Fintech，也就是金融科技。在国内，头部的互联网公司
强力布局金融，各种新型的金融企业也进入金融赛道，并都充分利用其在金融科技的大
数据、云计算、人工智能和区块链等新兴技术进行广泛试点和应用，加快了金融行业的
重塑。
由于互联网金融的发展，大家了解了金融就是拿风险换钱的商业模式，开始重新审视和
重视风险管控。真正的大数据分析会给风险管控模式、信用评分、欺诈检测、金融产品
的定价等传统金融业务带来颠覆式的影响。
如何能在这样的金融科技的弯道中，利用风控创新的能力进行增长？本课程将打破传统
的思维观念，利用金融科技来建立风控创新能力助力商业银行的发展。
【课程目标】
让学员了解金融科技发生的背景和重要性，建立稳中求变的基本原则，重塑商业银行的
合作开发之路；树立数字化转型的方向；完善内部的组织升级；建立风控创新的能力。
【课程宗旨】
根据学员需求，让商业银行的各级管理人员具备科技创新的思维，打破传统的思维观念
，建立新的思维和行动指南，利用金融科技来建立风控创新能力助力商业银行的发展提
供参考。
【课程收益】
➢ 了解金融背景下商业银行的风险应对原则
➢ 掌握金融科技背景下商业银行的三大应对策略并且运用
➢ 掌握风控的创新能力，运作到商业银行科技转型的实战中
➢ 了解风控的应用场景
【课程特色】互动，精准点评；
内容，逻辑清晰；
实战，学之能用；
有趣，案例精彩 ;
【课程对象】
商业银行的总行负责创新的机构负责人、分行行长、副行长、部门总经理等高级管理人
员
【课程时间】6小时
【课程大纲】
目录
第一部分：如何认识行业变迁下的金融科技和风险意识？
1，不一样的时代：互联网、消费市场、产业市场
2，不一样的时代带给金融的发展：互联网金融、消费金融、普惠金融
3，除了M，金融科技的abcd，给金融领域带来的变化
4，金融科技带来的变化和六大武器
5，互联网金融一些乱象带来的思考
案例：现金贷（大学生贷款之乱象丛生的套路贷）等
第二部分：零售业务背景下商业银行风险防控如何应对？
1，金融脱媒化对商业银行的挑战
2，商业银行的“反击”，金融科技成了银行年报的高频词
案例：民生银行、青岛银行
3，商业银行零售业务的金融科技赋能基础
4，商业银行零售业务的金融科技应对原则
5、商业银行金融科技的应对策略：新“心态”、新“资源”、新“组织”
练习：根据学员情况定制
第三部分：商业银行零售业务之风控能力
1、风险的识别、评估、应对和预警
2、建立大数据平台
3、完善风控模型
4、风控的职责
第四部分：商业银行的风控应用
1，智能风控平台
案例：小额贷款
2，产业产品
案例：供应链金融
3，区块链的业务应用
第五部分：课程回顾及学员反馈
