一、强监管背景下的代销业务风险合规
(一)监管机构对于代销业务的风险合规要求
(二)当前监管处罚特点分析
(三)监管处罚案例
二、金融消费者权益保护要点
(一)人行及银保监对消费者权益保护的新规解读
(二)代销业务客户常见投诉类型
(三)代销业务客户投诉处理案例解析
三、代销产品主要风险
(一)监管合规风险
1.《资管新规》对于代销产品的合规要求
2.基金代销风险及案例
3.保险代销风险及案例
4.理财产品代销风险及案例
(二)商业银行内部合规风险
1.权责不对称风险
2.洗钱风险
3.合作机构风险
4.员工涉赌风险
四、代销金融产品准入审查要点
(一)监管合规风险的审查要点
(二)商业银行内部合规风险的审查要点
1.法律条款审查
2.洗钱风险审查
3.合作机构白名单审查
(三)产品运作风险的审查要点
1.固定收益类产品的审查
(1)市场风险
(2)信用风险
2.权益类产品的审查
(1)市场风险
(2)投资标的退市或交易流动性风险
3.产品运作的其他审查要点
(四)产品发行机构信用风险审查要点
(五)其他风险点的审查要点
五、内控风险合规的管理分工及体系建设
(一)商业银行架构及相关部门
(二)代销产品审查工作中的部门分工
(三)检查队伍的体制建设
六、完善代销业务风险管理工作体系的相关建议
(一)培养行内专业宏观研究团队的模式
(二)严格控制销售规模的方式
(三)提高产品准入审查部门负责人职级与专业的培训