一、 银监会文件解析
1、《商业银行股权管理暂行办法》重点解析
2、《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》具体分析
二、 商业银行公司治理—《商业银行股权管理暂行办法》
1、 股东责任
2、 商业银行职责
3、 母子公司之间的联动与合规
4、 董事会的战略决策职能和监督职能分析
5、 监事会的履职—财务、风险管理,内部控制
6、 董事、高级管理人员履职的监督职责
7、 管理层科学运营管理角度的执行力构建
三、 合规与风险管理、内控—《中国银监会关于印发村镇银行监管指引的通知》
1、 新风险管理体系的变动—巴塞尔协议修订的走向
2、 “一、二道”防线的构筑及操作实务
(1)银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价
(2)专业条线内部控制重点的梳理
(3)内控管理考核的机制强化
(4)各业务条线和各机构内控管理考核问责管理
(5)第一、二道防线的全面控制和重点控制
3 合规内控评价的实施优化
(1)内控评价非现场监测工作的强化
(2)内控评价工作强化策略
(3)免评机制的建立与操作
4、正确合规的激励机制探索
四、新形势下村镇银行面临的挑战
1、利率市场化对村镇银行盈利能力挑战
2、农业供给侧结构性改革对村镇银行业务结构的挑战
3、股权结构不合理与影响公司治理的有效性挑战
4、市场定位存在偏离与大中型银行形成同质化竞争的挑战
五、科技金融创新下的风险防范
1、联网金融的发展契机与风险点识别
2、金融创新所带来的合规风险防范
(1)银行风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行
(2)银行员工遵守执业纪律和职业道德的问题
(3)防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易
(4)运营安全和信息技术系统的稳定
(5)信息披露的风险
(6)资产的安全完整的管理
(7)新产品、新业务的合法合规性设计
(8)其他事项:投资人重大投诉情况,投资者教育情况分析
六、村镇银行的市场定位与转型方向
1、完善公司治理结构与提高自主经营能力的模式构建
2、支农支小方向与准确定位目标市场的思考
3、灵活利率定价机制与提高市场竞争力的提升方式
4、发展流动银行与延伸金融服务范围具体做法
5、推行主办银行制度与企业友好文化的建立
6、科技支撑战略与推动金融业务转型升级的实例分析
七、银行金融基础知识
1、当前银行业分析
2、银行信贷业务知识要点
3、银行柜面业务知识要点
4、反洗钱金融法规