小额贷款公司风险管理与业务操作实务大纲

《小额贷款公司风险管理与业务操作实务》大纲

《小额贷款公司风险管理与业务操作实务》
主讲：宏皓 时长：6课时
一、小额贷款公司的任务和发展前景
1、小额贷款的概念和小额贷款公司的定义
2、小额贷款公司的任务
3、小额贷款公司的近况以及最新政策解读
4、小额贷款公司发展面临的主要问题
5、小额贷款公司的发展前景
二、小额贷款业务流程与实践
1、小额信贷业务介绍
2、小额信贷业务流程
（1）贷款业务受理（如何做好贷前准备）
（2）贷款评估（贷前实地调查）及其案例分析
（3）贷款审查、审批（保证方式、准备的材料）
（4）审贷会的工作流程
（5）贷款发放：审贷委员会，贷款档案、合同、单据的设计和整理
（6）贷后管理的程序
（7）贷款收回
（8）逾期贷款处理
3、贷款审查和决策模拟案例
4、小额信贷的管理方法及其案例分析
三、小额贷款风险管理、经营模式与决策
1、小额贷款风险定义和类别
2、小额贷款公司的主要风险
（1）法律风险
（2）贷款风险
3、小额贷款公司风险管控措施
（1）贷款发放（流程）管理
（2）贷款内控管理
（3）贷款审慎管理
（4）贷款分类管理
（5）贷款风险管理
4、小额贷款公司风险抵补
三类准备（一般、专项、特种）
5、小额贷款公司风险管理体系
（1）风险文化理念：慎独、自律，专业、求精
（2）风险管理架构体系
（3）“防范与控制操作风险”的体系
（4）完备的制度体系
（5）风险考核与责任追究
6、小额信贷风险管理案例分析
7、小额贷款公司的经营模式
（1）依托区域模式
（2）依托股东模式
（3）依托银行模式
（4）依托政府模式
8、小额贷款公司经营中面临的问题
（1）经营管理水平有待提高
（2）实际监管缺位
（3）税赋相对较高
（4）贷款利率上浮大实际获利较低
（5）融资渠道窄（6）信息不对称
（7）发展定位不明确
四、小额贷款公司产品开发设计与创新
1、目标客户融资需求分析
2、小额贷款产品设计要点分析
3、竞争对手产品分析
4、产品设计与创新案例分析
（1）某小额贷款公司产品介绍及其创新办法
（2）某商业银行小额贷款产品介绍及其创新技巧