反洗钱
反洗钱
课程背景：
点钞、文字录入、传票是银行从业人员的基本技能，也是非常传统的技能，是一代代银行人创造和实践的智慧结晶，是薪火相传、技艺传承的文化火把。时代发展离不开传统文化的沉淀和传承，离不开匠人精神、技艺文化的传递。点钞识假和文字录入竞赛是速度和效率的比拼，展现的是一种自强不息、拼搏向上，突破自我的竞争文化，最能体现银行人的核心软实力。
会点、会敲、会录入的不叫技能，点得快且准、敲得快且准、录入的快且准的那才叫技能。有学过这三项技能的人深有体会，练到了一定阶段会遇到瓶颈，很难突破。更有甚者，一开始方法就错了，练起来更费劲。这时候需要老师的指导与点拨。《全能赢家—点钞、文字录入、传票技能培训》课程不像理论课程，它需要的是方法正确、优质，技术细节看清、看透，做到每一个动作标准规范。这个课程就是教会你这些方法、细节和技巧。不论是刚入行的新员工，还是参加竞赛的选手，都能够从培训辅导中学到技能。
课程收益：
ü 对反洗钱有基本的认识；
ü 了解反洗钱的重要性及自身的职责；
ü 学会一些基本的洗钱手段，更好地发现洗钱行为；
ü 培养反洗钱的风险和合规意识。
课程特色：
案例引导、启发性，互动性强；
紧贴实际操作层面，实用性强；
深入浅出、易于掌握。
课程时间： 3小时
课程对象：运营、零售、反洗钱专岗等相关人员
课程方式：翻转课堂、案例讨论、问题研讨等
课程大纲
案例导入：第一例被判处洗钱的案件——阿里·卡彭洗钱案
第一讲 洗钱
1、洗钱的定义
2、洗钱的方式
2.1地下钱庄（匿名、空壳）
案例：最大的汇兑型地下钱庄案——4100亿
2.2离岸公司
2.2.1什么是离岸公司
2.2.2离岸公司的洗钱方式
案例：陈水扁家族洗钱案
2.3艺术品市场
案例：赝品也能拍出上亿，甚至几亿的天价
2.4拍电影
案例：一年拍出700多部的电视剧，真正上线的不到200部
2.5房地产
案例：重庆傅尚芳洗钱案
2.6赌博
案例：某下马官员自称赌神
2.7金融产品交易市场
案例：比特币洗钱案
3、洗钱的三个阶段
3.1放置
2.2离析
3.3整合
4、洗钱的危害
4.1助长上游犯罪
4.2破坏金融秩序
4.3损害国家形象
第二讲 反洗钱
1、反洗钱的定义
2、反洗钱的意义
2.1打击和遏制上游犯罪
2.2维护金融秩序
2.3融入世界金融体系
2.4提升国家形象
3、反洗钱监管形势
3.1双罚制
3.2“严”字当头
第三讲 金融机构反洗钱义务
1、反洗钱原则
1.1风险为本
1.2审慎均衡
2、反洗钱三大义务
2.1客户身份识别义务
2.2大额和可疑交易报告义务
2.3客户资料和交易记录保存义务
3、反洗钱处罚的要点
3.1客户身份识别
3.2大额和可疑交易报告
第四讲 洗钱的约束与规范
1、一法四令
2、FATF40+9建议
做票高手——票据业务难点与风险防范课程背景：一般的业务大家都没问题，有问题的是疑难的业务，这个问题困扰了很多票据人员。《票据业务难点与风险防范》课程是为大家解惑来的，让大家能够放心、安心地办理票据业务。该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操
安全第1—如何快速识别人证？课程背景：证件种类繁多、内容繁杂，中国是个名符其实的证件大国；人脸的变化性、伪装性更大。我们感慨于岁月的无情之外，现在的易容技术确实发达。而这一切的压力都抛给了银行，抛给了临柜人员。从国内发生的电信网络诈骗案件来
安全第1—如何快速识别人证？ 课程背景：证件种类繁多、内容繁杂，中国是个名符其实的证件大国；人脸的变化性、伪装性更大。我们感慨于岁月的无情之外，现在的易容技术确实发达。而这一切的压力都抛给了银行，抛给了临柜人员。从国内发生的电信网络诈骗案件
全能赢家——点钞、文字录入、传票技能训练 课程背景：点钞、文字录入、传票是银行从业人员的基本技能，也是非常传统的技能，是一代代银行人创造和实践的智慧结晶，是薪火相传、技艺传承的文化火把。时代发展离不开传统文化的沉淀和传承，离不开匠人精神、技
尽职免责——柜面风控与合规实务 课程背景：风险是诱发损失的不确定性因素。柜面人员普遍风险意识薄弱，风控技能缺失，导致出现操作风险时，不知道如何去处理和应对，进而引发法律风险。结果是保护不了自己，也损害了银行的利益。针对这样的现状和问题，学会
收钞资格——反假货币考试合格证 课程背景：收钞是一门专业的技术，收假币尤其需要专业资格。一般情况下，银行人员没有取得反假货币考试合格证是不能收假币，因此，要想收钞，就必须考取《反假货币考试合格证》。该合格证考试的特点是：考试内容多，考点杂且
内控合规——商业银行案件防控 课程背景：“道路千万条，合规第一条”。近年来，商业银行暴露出很多的违法违规案件，受到监管部门的处罚也越来越频繁。从稳健经营、健康发展的角度考虑，各商业银行要落实好内控合规工作，强化案件风险防范力度，切实提升案件
反假专家——本外币反假与人证识别 课程背景：货币和证件的特点很像，真的假不了，假的不能真。而且两者的种类都很繁多、内容庞杂。钞票更新速度越来越快，需要柜面收钞人员掌握最新的钞票信息。哪些钞票能收，哪些不能收要非常清楚，千万不能收错了钞票。收
反洗钱 课程背景：点钞、文字录入、传票是银行从业人员的基本技能，也是非常传统的技能，是一代代银行人创造和实践的智慧结晶，是薪火相传、技艺传承的文化火把。时代发展离不开传统文化的沉淀和传承，离不开匠人精神、技艺文化的传递。点钞识假和文字录入竞
现金管理与账户管理 课程背景：现金管理与账户管理是银行柜面人员每天都要接触到的工作内容，非常基础和重要的业务，严格按照现金业务的操作流程和账户管理的操作步骤开展业务至关重要。一直以来，各种现金业务违规违法的情况、假名、匿名、冒名账户的消息不
