理财规划与资产配置
《理财规划与资产配置》
理财规划与资产配置
课程大纲
课程的主旨
随着生活水平的进一步提高，理财已越来越多地被人们接受。专业的理财人员，通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作的理财方案。理财要对金融产品必须熟悉并掌握，以为客户提供全方位理财建议和财务规划为目标。
课程目标
1.投资理财的意义，特点
2.投资理财工具的选择
3.投资理财工具的运用
课程大纲
（一）理财基础：家庭财务状况分析
1.客户财务状况分析
2.个人资产负债表
3.现金流量表分析
4.财务比例分析
（二）个人理财工具
1. 房产投资
2.股票
3.基金
4..保险
5.投资决策
（三）个人理财规划
《股权投资项目选择和风险控制》
股权投资项目选择和风险控制
股权投资的项目选择
重点在行业内寻找目标企业
投资好的行业是成功的一半
是否是民族行业里的瓶颈
要有综合配套，电、水等
国家产业政策鼓励的企业
继续具有国际比较优势的产业
《经济“新常态”对商业银行的影响分析与应对策略》
经济“新常态”对商业银行的影响分析与应对策略
当前，我国经济已进入“中高速、优结构、新动力、多挑战”的新常态。随着中国经济进入换挡期，商业银行也将迎来自身发展的“新常态”：整体规模增
《理财规划与资产配置》
理财规划与资产配置
课程大纲
课程的主旨
随着生活水平的进一步提高，理财已越来越多地被人们接受。专业的理财人员，通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作的理
《银行业同业竞争策略分析》
《银行业同业竞争策略分析》
——韩复龄老师
课程大纲展示
第一部分 银行业的经营环境分析
1.我国经济增速呈现阶段性放缓，对银行核心竞争力提升提出更高要求
银行业是典型的顺周期行业，其经营状况与经济
当前，面对复杂严峻的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展稳定任务，中国在疫情防控和经济社会发展工作上取得了不错的成效，全国上下付出了艰辛努力，成绩值得充分肯定。同时，当前经济运行面临一些突出矛盾和问题，需要保持战略定力。二季度中国经济受到新一轮
【课程背景】任何企业要做大、做强，都需要资金的投入和支持；随着放松管制和对内开放，民营企业将被允许进入资本密集的重化行业，更需要大量的资金投入；民营企业积极参与国有企业的改革和重组需要资金的支持；民营企业实施走出去的国际化战略也需要资金
《A股IPO上市筹划》课程大纲韩复龄 1. 公司上市的意义
2. 公司上市主要条件
3.IPO基本流程
4.公司改制与重组
5.中国证监会审核要点
第1章资本运营导论1.1资本运营的含义1.2资本运营的类型 第2章公司融资（PE、IPO）2.1私募融资PE2.2IPO 第3章企业并购理论3.1效率理论3.2代理问题与管理者主义理论3.3自由现金流假说3.4市场势力理论3.5交易费用理论
