商业银行金融科技与数字化转型探索--变局、策略与案例
《商业银行金融科技与数字化转型探索
--变局、策略与案例》
主讲：王兴旺 博士
【课程背景】
全球银行业迎来百年未有之大变局，数字化转型已经成为银行业竞争发展的关键转折点，每家银行都面临何去何从的战略抉择！
本课程以银行业4.0时代金融科技和数字化转型为研究对象，分为时代篇、策略篇及案例篇。课程对通过对当前银行业百年未有之大变局的挑战，提出银行业进行数字化转型的“五板斧”，并对国内外典型案例进行深度剖析。
【课程收益】
了解4.0时代银行数字化转型的发展脉络——把握时代趋势
掌握商业银行发展金融科技、进行数字化转型的路径——实操方法
学习当前国内商业银行的数字化转型实操案例——深度剖析
【课程特色】理论知识与实践的紧密结合、国际与国内大量案例剖析、国有大行金融科技和数字化转型的实操方法
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程对象】国有银行、股份制银行、城商行、农商行等中高层管理人员，数字化转型条线人员
【课程时间】3小时、6小时
【课程大纲】
一、金融科技的发展脉络——基础篇
1.1全球金融科技发展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技术
1.2.1 计算机视觉
1.2.2 机器学习
1.2.3 自然语言处理
1.2.4 机器人
1.2.5 语音识别
1.3 区块链（Blockchain）
1.3.1 区块链与比特币
1.3.2 区块链的演进与应用实践
1.4 云计算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云计算的演进与应用实践
1.5 大数据（Big Data）
1.5.1 大数据的5V特性
1.5.2 大数据的演进与应用实践
二、商业银行的百年未有之大变局——时代篇
2.1 宏观层面：全球经济的深度衰退
2.1.1 2021年全球经济展望
2.1.2 美联储货币政策的传导效应
2.1.3 违约潮频发的信用风险高企
2.1.4 金融开放带来的机遇与挑战
2.1.5 “大循环”与“双循环”的战略路径
2.1.6 全球商业银行2020年业绩概览
2.2 中观层面：数字经济倒逼商业银行进行金融科技与数字化转型
2.2.1 世界的第四次产业革命
2.2.2 全球银行业的“Bank 4.0”
2.2.3 数字经济成为中国经济增长的新增长极
2.2.4 如何深度把握客户的数字化需求：消费端、生产端与社会端
2.2.5 金融科技与数字化转型成为银行未来发展的唯一出路
2.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场
2.3.1 挖掘机会：如何小的创新规模化、边缘领域常态化
2.3.2 如何聚焦重点区域：经济带与城市群
2.3.3 如何聚焦重点行业：新基建与旧基建
2.3.4 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系
三、科技赋能银行数字化转型——策略篇
3.1 金融科技赋能普惠金融数字化转型
3.1.1 普惠金融的发展现状
3.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险
3.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
3.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据
3.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
3.1.6 基于客户画像的违约概率计算
3.2 金融科技赋能供应链金融数字化转型
3.2.1 供应链金融的发展现状
3.2.2 供应链金融不同发起主体分析
3.2.3金融科技赋能供应链金融的模式
3.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式
3.3 金融科技在智能投顾和财富管理的应用
3.3.1 智能理财市场发展现状
3.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况
3.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型
3.4 金融科技在零售业务数字化转型中的应用
3.4.1 信用卡业务的数字化转型
3.4.2 零售业务的数据云平台建设
3.4.3 零售业务的数字化场景打造
3.5 金融科技在对公业务数字化转型中的应用
3.5.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战
3.5.2 对公业务风险评估方式的数字化转型
3.5.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型
3.5.4 建立对公数字平台“链动”新型上下游关系
3.5.5 数字技术助力解决小微企业信用评审难题
3.6 金融科技在同业业务数字化转型中的应用
3.6.1 当前同业业务的发展现状
3.6.2 同业业务困境：流动性风险、操作风险与系统性风险
3.6.3 金融资产估值与定价的数字化转型
3.6.4 同业业务风控与合规的数字化转型
四、国内部分商业银行数字化转型剖析--案例篇
4.1 工商银行：智慧银行生态系统 ECOS
4.2 农业银行：再造一个农行
4.3 交通银行：基金投顾服务平台
4.4 邮储银行：智能客服与居家客服
4.5 招商银行：零售金融3.0数字化转型实践
4.6民生银行：智慧银行体验店
4.7 宁波银行：普惠金融的数字化转型
4.8 网商银行：“无接触贷款”专注小微信贷
【课程背景】当前，全球数字化技术革命浪潮风起云涌，金融业正面临来自经济面、行业面、市场面的革命性变革，形势日益复杂，挑战愈加严峻！国内企业必须精心谋划、果断行动，才能赶上时代。如果因循守旧、无所作为，就必定会面临被边缘化、被淘汰的危险！从银
【课程背景】2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！3月5日2021年政府工作
【课程背景】2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！在全球经济急刹车的背景下，
【课程背景】2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！2021年是“十四五”规划
【课程背景】2021两会发布《十四五规划纲要和2035远景目标》，作为指导下一个五年发展的经济和社会工作的文件，其重要性不言而喻。2021年是“十四五”规划的开局之年、是两个“一百年”目标的承前启后之年，更是“内循环与双循环”的战略实施之年
【课程背景】2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！2021年是“十四五”规划
2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！3月5日2021年政府工作报告对外发布
【课程背景】2020年猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营、社会生活带来了巨大灾害！虽然后疫情时期全球经济开始缓慢复苏，但2021年仍然充满着非常多的变数与不确定性，“危”与“机”共生！2021年是“十四五”规划
【课程背景】供应链金融属于金融创新业务，发展至今已有20年之久。2020年，供应链金融市场规模近15万亿，其巨大的利润空间吸引着各方金融中介机构、企业、金融科技公司以及金融信息服务机构等各类主体加速布局市场。然而随着新冠疫情在全球的蔓延，对
【课程背景】猝然而至的新型冠状病毒疫情给全世界造成了经济停摆，更是给企业经营和社会生活造成了巨大灾害。2020年是极其不寻常的一年，是中国脱贫攻坚，实现小康社会的关键之年、是开启“十四五”规划的发展转型之年、是两个“一百年”目标的承前启后之
