商业银行针对上市公司综合金融服务方案设计课纲

课程核心： 随着中国发审制度变革,越来越多的中国公司已经、正在或即将成为上市公司。作为信息披露相对充分的上市公司群体，在金融需求方面有着诸多共性,但又在具体形态上突显出不同的个性。上市公司的金融服务市场巨大,值得正处在转型阶段的商业银行细心研究。探索如何在中国宏观经济新常态、金融市场利率自由化与汇率自由化改革的大环境下，针对上市公司群体设计符合上市公司共性和需求的全面综合的金融方案，帮助上市公司各项金融需求的达成，同时为商业银行转型带来新的契机。

适用对象：商业银行中高层、总裁班、研修班、专题讲座等。

授课时间: 1天

课程大纲:

中国商业银行转型与综合金融方案出现的背景

1. 中国经济新常态

2. 2017年中国**新金融环境对商业银行转型和变革的推动

3. 利率环境变化与趋势对商业银行的挑战

4. 汇率环境变化与趋势对商业银行的挑战

5. 跨境资本流动新形势对商业银行提出的新要求

6. 企业综合金融方案设计与呈现是商业银行突破口

上市公司综合金融方案设计的原则

1. 以客户为中心的原则:

了解你的客户业务实际、花时间与你的客户在一起

2. 业务前瞻性原则:

  为客户提前筹划

3. 突出综合性的原则:

站在全行高度,打破部门墙

4. 突出个性化服务的原则:

避免批量生产、突显个性化服务

上市公司综合金融方案设计的主要内容模块及方法设计

1. 了解你的客户

主营业务、业务规模、资本结构、业务地域、供应链状况、市场竞争情况

2. 呈现我方自身优势

为什么选我、为什么我能做好、独具的优势有哪些

3. 客户的金融需求分析

业务发展阶段、上市公司资本结构、债务成本与权益成本

4. 金融需求解决方案

分清轻重缓急、眼前的和长远的、可信任的参谋

5. 外汇管理需求解决方案

  规避汇率风险、套期保值

6. 融资需求解决方案

结合当前产品体系、产品创新

7. 投资需求解决方案

结合投资偏好、配合或开发产品

8. 海外收并购解决方案

 目标企业筛选、收并购各环节风险把控建议

9. 供应链金融解决方案

供应链上下游方案分析、供应链风险点分析、供应链应急金融方案

10. 增值金融服务

经济环境分析服务、企业金融教育、行业发展信息共享等

11. 个人金融服务

帮助企业留住人、发展人、高管及员工个人金融服务方案

综合金融方案设计中的常见问题

1. 讲同一种语言

2. 产品还是服务

3. 高瞻远睹与脚踏实地

讨论与交流

1. 提问与讨论

2. 自由交流