反洗钱监管政策解读

一、当前反洗钱监管政策形势分析

1、当前反洗钱监管形势

2、我国洗钱处检查及罚类型分布

3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策

4、反洗钱监管制度、范围

二、洗钱行为识别与风险评估

1、典型洗钱交易过程及其近期变化

(1)处置程序

(2)离析程序

(3)归并程序

(4)近期变化特征

3、洗钱行为的特征分析

(1)与现金交易有关的特征

(2)与账户有关的特征

(3)异常的资金收付

(4)与贷款有关的特征

(5)与证券交易有关的特征

(6)与保险有关的特征

(7)其他行为特征

(8)与金融机构职员有关的特征

(9)当前形势下的洗钱活动新特点

4、近期案例分析

四、反洗钱的风险识别与处置

ü 1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易案例分析

3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度

l 客户身份识别制度

l 客户身份资料和交易记录保存制度

l 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

五、客户洗钱风险等级管理

1、什么是客户洗钱风险等级划分?

    2、开展客户风险等级划的原则

3、客户洗钱风险划分的3个等级

4、划分客户风险等级时应考虑的因素

六、不同岗位反洗钱职责

1、客户经理

2、运营岗位

3、反洗钱报告员

七、反洗钱保密

1、反洗钱工作保密事项

2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务