-银行信贷从业人员职业操守及监管走向

《-银行信贷从业人员职业操守及监管走向》

《银行信贷从业人员职业操守及监管走向》培训大纲
课程大纲：
一、银行信贷从业人员职业道德教育与监管政策解读
(一) 银监会《银行业金融机构从业人员职业操守指引》解读
(二)单位的商业秘密、知识产权该如何保护？
(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该如何处置？
(四)银行工作中的首问负责制为何？
(五)银行工作中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些？(案例讲解)
(六)授信、资信调查、融资等业务的从业人员应该遵守哪些要求？
(七)金融机构从业人员相关监管文件解读二、银行员工职业纪律
(一) 一级法人制度及授信工作中的要求为何？
(二)如何正确理解劳动合同中的相关约定事项及自身权益保障？
(三)合规经营与客户商业秘密的具体案例分析
(四)与银行工作有关的法规、条例及各项规章制度有哪些？
三、权力的运用该遵循哪些原则？
(一)自己所负责的支行发放的农贷，有不是自己辖区内的？
(二)如何正确看待手中的分析权和审批权？
(三)为客户做好“理财师”的角色了吗？为客户把握好来之不易的贷款机会了吗？
(四)是否按照单位下发的制度执行，用好权力？
四、银行职务犯罪案例分析
(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)
(二)回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼是否构成犯罪？(廉洁的要求)
(三)客户用假证骗贷百余万案件(责任的承担)
(四)信用卡诈骗罪构成要件为何？案例分析
(五)吸收客户资金不入账罪构成要件为何？案例分析
(六)违法发放贷款罪构成要件为何？案例分析
(七)窃取、收买、非法提供信用卡信息罪构成要件为何？案例分析
(八)骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件为何？案例分析
(九)高利转贷罪构成要件为何？案例分析